EJM Capital - Policy för Regelefterlevnad och Kundkännedom

Vi Följer strikt de lagstadgade kraven för att säkerställa att alla våra kundrelationer och transaktioner sker på ett säkert och transparent sätt. Vi arbetar aktivt med åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism enligt Lag (2017:630) och tillämpar grundliga processer för kundkännedom.

Identifiering och Kundkännedom

Vid varje ny kundrelation genomför vi en omfattande process för att säkerställa korrekt identifiering av kundens identitet. Detta innefattar att vi inhämtar relevant information för att förstå kundens bakgrund, ekonomiska situation och eventuell risk. Vi kan begära ytterligare dokumentation, såsom personliga möten eller ID-handlingar, beroende på den specifika riskprofilen.

För att upprätthålla en hög nivå av säkerhet och transparens använder EJM Capital en kundkännedomsblankett som ska fyllas i av varje kund. Alla transaktioner och affärsförbindelser kräver att denna process är fullständig och godkänd innan vi inleder en relation.

Verklig huvudman och riskbedömning

Som en del av vår policy identifierar och utvärderar vi om en kund har en verklig huvudman, det vill säga den person som har kontroll eller bestämmande inflytande över en organisation eller kund. Detta är särskilt viktigt för att bedöma risker i samband med penningtvätt och andra olagliga aktiviteter. Om det inte går att fastställa en verklig huvudman, fokuserar vi på företagets ledning, inklusive VD eller styrelseordförande, och kontrollerar deras identitet.

Person i politiskt utsatt ställning (PEP)

Om en kund bedöms vara en PEP – en person i politiskt utsatt ställning – tillämpar EJM Capital särskilda åtgärder för att hantera den ökade risken. Detta innebär att vi utreder varifrån kundens tillgångar kommer och inhämtar ytterligare godkännande från vår ledning innan en affärsrelation kan inledas. Skärpta åtgärder kvarstår i minst 18 månader efter att en PEP avslutat sin politiska roll, och dessa åtgärder gäller även för närstående och kända affärsmedarbetare.

Kundens syfte och riskbedömning

För att bättre förstå och anpassa vår affärsrelation samlar vi in detaljerad information om syftet och karaktären av varje affärsförbindelse. Denna information används för att förutse vilka typer av transaktioner och aktiviteter vi kan förvänta oss och för att klassificera kundens riskprofil. Om en högre risk upptäcks, vidtar vi ytterligare åtgärder för att säkerställa att vi har tillräcklig kundkännedom, inklusive ytterligare ID-verifiering eller möten.

Kontroll av sanktioner och högrisktredjeländer

EJM Capital kontrollerar regelbundet om våra kunder har kopplingar till högrisktredjeländer eller om de finns med på EU

sanktionslistor. Vi använder externa partner för att verifiera uppgifterna när det behövs, och vi säkerställer att alla våra kunder följer de strikta reglerna kring finansiering av terrorism.

Skräddarsydda åtgärder för varje kund

Vår strategi för kundkännedom och riskhantering är inte en standardmodell, utan anpassas individuellt för varje kundrelation baserat på riskprofilen och transaktionens komplexitet. I vissa fall kan vi begära ytterligare information om kundens finansiella situation eller medlens ursprung för att säkerställa att vi har en fullständig bild av kundens förutsättningar och risker.

Vår verksamhet och marknad

EJM Capital verkar på den svenska marknaden och riktar sig främst till svenska medborgare och företag. I de fall där vi har relationer med svenska medborgare bosatta utomlands eller företag utanför EES, kräver vi ytterligare identifiering och dokumentation för att följa gällande lagstiftning. Vi har inga relationer med internationella kunder från högrisktredjeländer och tillämpar strikta åtgärder för att säkerställa regelefterlevnad.

Affärstransaktioner och distributionskanaler

Alla affärstransaktioner som sker mellan EJM Capital och våra kunder genomförs via säkra distributionskanaler, inklusive svenska banker och verifiering via BankID. Detta säkerställer att våra affärsrelationer och transaktioner är säkra och transparenta. Vi erbjuder inte komplexa finansiella produkter eller strukturerade lösningar och hanterar inte någon form av publika transaktioner eller handel med noterade aktier eller finansiella instrument.

Avslutande av kundrelationer vid risk

Om vi identifierar avvikelser eller oklara transaktioner som kan utgöra en risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism, kontaktar vi omedelbart kunden för att utreda situationen. Beroende på vår riskbedömning förbehåller sig EJM Capital rätten att avsluta kundrelationen om vi bedömer att risken är för hög eller att kundens handlingar inte är förenliga med våra värderingar och policys.